如何利用AI分析上市企业财报

|| AI赋能数据分析

随着人工智能技术的不断发展，越来越多的企业开始尝试利用AI进行数据分析，以获得更深入的洞察。

本文将通过财务五力分析模型，结合德昂AI的分析能力来探讨4家上市酒企(贵州茅台、五粮液、洋河股份、泸州老窖)的财务表现。

|| 财务五力分析模型

财务五力分析是一个全面评估企业财务健康状况的框架，它通过五个不同的方面来衡量企业的财务表现。这五个方面分别是：

1. 收益力（Profitability）： 收益力分析主要关注企业的盈利能力，即企业通过其业务活动获得利润的能力。这通常通过一系列财务比率来衡量，如毛利率、净利率、资产回报率（ROA）、股东权益回报率（ROE）等。收益力强的企业能够持续产生较高的利润，并且能够有效地利用其资产和资本；

2. 生产力（Productivity）： 生产力分析关注企业的生产效率，即企业如何有效地利用其资源（如人力、资本、技术等）来生产产品或提供服务。这通常通过人均产值、人均收入、人均利润、劳动生产率、资本生产率等指标来衡量。生产力强的企业能够在成本控制和资源利用上表现出色，提高竞争力；

3. 成长力（Growth）： 成长力分析评估企业的增长潜力和扩张能力。这通常通过销售增长率、资产增长率、净利润增长率等指标来衡量。成长力强的企业能够持续扩大市场份额，增加收入和利润，展现出良好的发展前景；

4. 安定力（Solvency）： 安定力分析涉及企业的偿债能力，即企业偿还长期债务的能力。这通常通过负债比率、权益比率、利息保障倍数等指标来衡量。安定力强的企业财务结构稳健，能够应对经济波动和市场不确定性，降低财务风险；

5. 活动力（Activity）： 活动力分析关注企业的营运效率，即企业如何有效地使用其资产来产生销售收入。这通常通过应收账款周转率、存货周转率、总资产周转率等指标来衡量。活动力强的企业能够快速地将资产转化为销售，提高资金的使用效率。

收益力

自动创建盈利能力分析页面

AUTO叙述-报告总结

生产力

成长力

安定力

|| AI数据分析设定

AI功能分为BOT问答、AUTO仪表盘和AUTO叙述，用户可自定义提供背景供AI自助训练

1.告诉机器人业务背景及对数据的要求；

2.确定机器人的回复格式；

3.上传文件用作知识资产。

BOT问答

AI回复内容解读功能，可查看对应的数据集和模型指令，有利于验证数据正确性。

大语言模型指令：

SELECT 公司名称@ID, 人均利润(万元), 人均营业收入(万元) 
FROM 酒业财报分析机器人 
WHERE YEAR(报告年度@ID) = 2023

AUTO仪表盘

AUTO叙述

以编辑模式打开仪表板，在可视化效果中选择Insight+创建Auto叙述。在编辑器面板的指令窗口中可以对要叙述的内容进行描述，输入@选择对应要叙述的图表或整个页面。

|| 德昂ABI平台介绍

德昂ABI平台通过构建统一的数据语义层，利用AI的机器学习、自然语言处理等技术，从海量数据中提取有价值的模式、趋势和洞察，同时结合BI的数据可视化、报表生成等功能，将复杂的数据转化为直观易懂的图表和信息，为用户提供建见解，帮助企业决策者更快速、更准确地做出决策。

智慧无处不在，可信任 AI 的崛起

德昂(DataOnDemand)成立于2009年，集咨询、开发、培训、专业服务和产品代理于一体。十几年来一直专注于数据仓库(Data Warehouse) 和商务智能 (Business Intelligence) 解决方案，始终如一坚持在数据分析和应用开发领域发展。协助各大企业数字化转型，提升数据价值和支持决策，助力企业创收、增利、避险、提效。

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